Tiếng Anh Căn Bản

IELTS 7.5 → 8.0 · Tuần 2: Tiền bạc & bất bình đẳng · Buổi 6/60 · ~85 phút

Buổi 6: Listening – Part 4: bài giảng kinh tế học hành vi về tiết kiệm (nghe ý tinh tế & phản biện)

🎯 Sau buổi này bạn có thể

🔁 1. Ôn tập – 10 phút

🔁 Ôn thẻ từ vựng đến hạn

🧠 Nhớ lại buổi trước (không xem tài liệu)

  1. Tuần 1: số lỗi trước / sau khi viết lại bài buổi 1 của bạn là bao nhiêu?
  2. “Discuss both views” ở band 8: lập trường phải xuất hiện ở đâu?
  3. Nói lại câu “Moreover, businesses profit from this” theo kiểu nối ý bằng nội dung.

Trả lời to hoặc viết ra giấy, rồi mới mở lại buổi trước để kiểm tra.

🎧 2. Đầu vào – 25 phút

⏱️ Listening10:00

🎧 Bài nghe

An economics lecturer talks about why people find it hard to save money (giả định)

Nghe tối đa 2 lần trước khi xem lời thoại.

📄 Xem lời thoại (sau khi làm bài)
Lecturer
Today I want to look at a question that traditional economics found surprisingly hard to answer: if people know they should save, why do so many of them fail to do it? The classic model assumed that people weigh the future rationally against the present. Behavioural economists, by contrast, start from how people actually behave.
Lecturer
The first idea is what's known as present bias. Most of us place a disproportionately high value on rewards we can have now. Asked whether we'd prefer a sum of money today or a slightly larger sum in a month, many people choose today. Yet when the same choice is moved a year into the future – a year versus a year and a month – most are happy to wait. Our patience, in other words, is inconsistent.
Lecturer
The second idea is mental accounting. People don't treat money as fully interchangeable. A tax refund may be spent on a holiday, while the same amount earned through overtime goes into the household budget. Labels matter: money placed in a pot called 'emergency fund' is noticeably less likely to be spent on impulse, even though, strictly speaking, it is no different from any other money.
Lecturer
Now, an important point, and one that's often misunderstood: these tendencies are not unique to people on low incomes. What differs is the cost of a mistake. A wealthy household that overspends one month simply draws on its savings. A household with no buffer may turn to expensive short-term credit, and a small lapse becomes a lasting burden. So the same psychology can produce very different outcomes.
Lecturer
This is why many researchers favour changing the structure of choices rather than lecturing people. Automatic enrolment in workplace savings schemes is the best-known example: where it has been introduced, participation has tended to rise sharply, mainly among those who would otherwise never have got round to signing up. However, critics point out that a default contribution rate set too low may anchor people at that level, so that they end up saving less than they would have chosen.
Lecturer
For your seminar next week, I'd like you to read the two short case studies on the course website and come prepared to argue whether defaults respect or undermine individual choice.

Giọng đọc là giọng máy của trình duyệt; giọng và tốc độ khác nhau tùy thiết bị. Bài thi thật dùng giọng người với nhiều giọng địa phương.

Câu 1–6: Complete the notes. ONE WORD ONLY.

  1. 1. The classic model: people weigh the future against the present.
  2. 2. Present bias: people's patience is .
  3. 3. Mental accounting: money is not treated as fully .
  4. 4. Money labelled 'emergency fund' is less likely to be spent on .
  5. 5. Households with no may turn to expensive short-term credit.
  6. 6. A low default contribution rate may people at that level.

✅ Câu 7–10: chọn A, B hoặc C

  1. 7. What does the lecturer say is often misunderstood?

  2. 8. According to the lecturer, automatic enrolment mainly increased participation among people who…

  3. 9. What criticism of defaults does the lecturer report?

  4. 10. What must students do for the seminar?

🔍 Bẫy trong bài

🧩 3. Ngôn ngữ trọng tâm – 10 phút: sắc thái nghĩa (connotation)

Ở band 8, giám khảo chú ý bạn chọn từ có sắc thái đúng, không chỉ từ đúng nghĩa.

Tích cực / trung tính Tiêu cực Ghi chú
frugal, thrifty, careful with money stingy, mean (BrE), cheap (AmE) Khen người tiết kiệm → frugal; chê keo kiệt → stingy
affluent, well-off, high-income (filthy) rich – văn nói, có thể suồng sã Văn học thuật: affluent households, high-income groups
low-income, disadvantaged poor (trung tính nhưng trực diện), deprived (nhấn mạnh thiếu thốn) Bài viết chính sách: low-income households
invest in, splash out on (văn nói, vui vẻ) squander, fritter away squander = phung phí có lỗi

Chọn từ đúng sắc thái

  1. My grandmother was very – she repaired everything and wasted nothing. (frugal / stingy)
  2. He's too to buy anyone a coffee, even on their birthday. (frugal / stingy)
  3. Tax credits are aimed at families. (low-income / poor – văn chính sách)
  4. They their inheritance on gambling within two years. (invested / squandered)
  5. House prices have risen fastest in suburbs. (affluent / filthy rich – văn học thuật)

✍️ 4. Thực hành – 20 phút

  1. Nghe lại đoạn 3 và 4 (mở lời thoại), chép chính tả 2 câu dài nhất. So sánh với bản gốc (8 phút).
  2. Shadowing đoạn 4: đọc cùng giọng máy, nhấn đúng not unique / What differs (5 phút).
  3. Tóm tắt miệng bài giảng trong 60 giây, dùng present bias, mental accounting, default. Ghi âm, nghe lại, ghi lỗi vào sổ (7 phút).

💼 Dùng ngay – thương lượng giá hoặc lương chuyên nghiệp (thêm 5–10 phút)

🗣️ 🗣️ Thương lượng mà không gây căng thẳng

1) Bấm 🔊 Nghe. 2) Nói theo. 3) Bấm 🎙 Ghi âm, nói, rồi ⏹ Dừng. 4) Bấm ▶ Nghe mình để so sánh.

  1. Thank you for the offer. Before I accept, I'd like to discuss the salary range.

    Cảm ơn lời mời. Trước khi đồng ý, tôi muốn trao đổi về mức lương.

  2. Based on the scope of the role, I was expecting something closer to the upper end.

    Dựa trên phạm vi công việc, tôi kỳ vọng mức gần với mức trần hơn.

  3. Is there any flexibility on the price if we commit to a longer contract?

    Nếu ký hợp đồng dài hơn thì giá có linh động được không?

  4. If the budget is fixed, could we look at other parts of the package?

    Nếu ngân sách cố định, mình có thể xem các phần khác của gói đãi ngộ không?

  5. That sounds reasonable. Could you put it in writing so we're both clear?

    Nghe hợp lý. Anh/chị gửi bằng văn bản để hai bên cùng rõ nhé?

🔒 Bản ghi âm chỉ nằm trên máy của bạn, không gửi lên mạng, và mất khi tải lại trang.

Trình duyệt này chưa hỗ trợ ghi âm. Bạn vẫn có thể nghe và nói theo.

📚 Từ vựng của buổi

  • present bias – thiên lệch hiện tại (ưu tiên phần thưởng trước mắt)

    Present bias makes saving difficult.

  • mental accounting – kế toán tâm lý (chia tiền vào các “ngăn” trong đầu)

    Mental accounting explains why refunds are spent quickly.

  • interchangeable – có thể thay thế cho nhau

    Money should be interchangeable, but we don't treat it that way.

  • on impulse – theo bốc đồng

    I bought the jacket on impulse.

  • buffer – khoản dự phòng, vùng đệm

    Savings act as a buffer against emergencies.

  • default – mặc định

    Most people stay with the default option.

  • anchor – neo (ở một mức)

    A low default may anchor contributions.

  • get round to – rốt cuộc cũng làm (việc bị trì hoãn)

    I never got round to opening a savings account.

  • frugal – tằn tiện, tiết kiệm (nghĩa tốt)

    They live a frugal but happy life.

  • affluent – khá giả, sung túc

    Affluent areas have more green space.

✅ 5. Tự kiểm tra – 10 phút

✅ Tự kiểm tra

Nghe lại bản ghi của mình và tích những điểm bạn đã làm được. Ô tích chỉ lưu trên máy này.

Bài học do tienganhcanban.com tự viết. Bài nghe và câu hỏi tự viết 26/10/2026; giảng viên và khóa học là giả định. Các khái niệm kinh tế học hành vi (present bias, mental accounting, default) trình bày ở mức phổ thông, có rào đón, không trích dẫn nghiên cứu hay số liệu cụ thể.